И это не пугалка, а официальный закон.
С 1 июня 2025 года в силу вступили изменения к закону № 115-ФЗ — теперь Росфинмониторинг вправе приостанавливать банковские переводы граждан на срок до 10 дней, если есть подозрение в:
- 🔍 отмывании доходов,
- 🔍 финансировании экстремизма,
- 🔍 участии в схемах «дропперов» (тех, кто сдаёт свою карту в аренду мошенникам).
Что это значит на практике?
Банк может заморозить операцию, если увидит подозрительную активность — по запросу Росфинмониторинга. По данным ЦБ, в 2024 году в схемы обнала попали более 2 млн россиян — часто даже не подозревая, во что ввязались.
И ещё одно ограничение:
Если человек был замечен в «сомнительных» переводах — ему ограничат переводы между физлицами до 100 000₽ в месяц.
Но замглавы Росфинмониторинга уже успокоил: массовых блокировок не будет, все решения — адресные. Но риски — есть.
Что делать бухгалтерам и предпринимателям?
- — Не используйте личные карты для бизнеса
- — Обозначайте прозрачные цели переводов
- — Не вовлекайтесь в «переведи туда — верну потом»
- — Следите за источниками поступлений
- — Не давайте данные карты посторонним — даже «для перевода другу»
⚠️ Финансовая безопасность — уже не рекомендация, а необходимость.
Следите за изменениями — и будьте всегда на шаг впереди.