Многие предприниматели считают, что так делать нельзя. Нельзя переводить деньги с расчетного счета ИП или организации физическому лицу на его личную карту. Действительно, банки иногда такие переводы задерживают. Но так случается для проведения проверки. И правда в том, что закон не запрещает бизнесменам переводить деньги физическим лицам.
❗️На банки законом 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансировании терроризма» возложена обязанность пресекать незаконное обналичивание денег.
Поэтому банки проверяют ВСЕ операции по счетам, а не только переводы физическим лицам. Все это осуществляется автоматически. Бизнесмены даже не замечают, как это происходит.
Для того, чтобы избежать неприятностей при осуществлении расчетов с физическими лицами, нужно соблюдать определенные правила.