❌ Ошибка
✅ Заключили договор на маркетинг с ИП, который:
Нет сотрудников в штате
Нет офиса и активов
100% оборота — услуги другим компаниям
Налоговая нагрузка 0,5%
✅ Результат: блокировка счетов по 115-ФЗ, заморозка 30% оборота на 3 месяца + штрафы 1,5 млн ₽ по ст. 129.1 НК РФ.
💰 Стоимость ошибки
Заморожено 45 млн ₽ оборота
Штрафы + пени: 1,8 млн ₽
Упущенная выгода: 2,7 млн ₽
Итого: ~5,5 млн ₽
✅ Правильно: чек-лист комплаенса
Перед любым договором > 500к:
- 1️⃣ Финансы: налоговая нагрузка > 3% за 12 мес (ФНС: ЕГРЮЛ + выписка ЕГРИП)
- 2️⃣ Ресурсы: наличие сотрудников (1С:ЗУП, СПАРК), офиса, активов
- 3️⃣ Деятельность: совпадение ОКВЭД с отчётностью, сайт с реальными кейсами
- 4️⃣ Репутация: отзывы, участие в госзакупках, судебные дела
- 5️⃣ Бенефициары: нет связей с «серыми» схемами
При красных флагах:
- 🔴 Запросить допдокументы (договоры с их подрядчиками, штатное расписание)
- 🔴 Снизить сумму сделки до 100к
- 🔴 Использовать аккредитив/гарантии
Инструменты: СПАРК, Контур.Фокус, СКАН-Интерфакс, выписка ФНС.
✅ С таким чек-листом риск блокировки снижается в 10 раз. Время на проверку: 15 минут. Экономия: миллионы.
Какой максимум суммы вы даёте на сделку без проверки контрагента?👇
