Тут у нас второй интересный пост по 115-ФЗ подъехал)
ЗСК – «Знай Своего Клиента» - списки банковских клиентов, который ведёт ЦБ РФ и у которых по счету прослеживаются подозрительные операции.
Этот реестр создан специально для банков.
Список делится на категории:
- ЗСК Зеленый (клиент с хорошей репутацией, по которому нет претензий от ЦБ)
- ЗСК Средний/Желтый (клиент, по которому были замечены одиночные подозрительные операции)
- ЗСК Средний с типологией/Оранжевый (клиент, по которому систематически замечены подозрительные операции)
- ЗСК Высокий/Красный (клиент с негативным профилем, который не смог пройти проверки от банка и ЦБ)
- ЗСК Дабл Красный (негативный клиент для банка и ЦБ, которому будет рекомендовано закрыть счет)
Для банка данные списки имеют очень большое значение для принятия итогового решения при проверке клиента при выявлении признаков подозрительной операции!