Всем привет! Давненько я не писал сюда. Но сегодня есть повод. У нас появился замечательный партнер, который имеет в прошлом уникальный опыт работы внутри банка по 115-ФЗ, и который готов делиться наработанным опытом в этой сфере.
Напомню, что 115-ФЗ – это тот самый закон, на который опираются банки, блокируя счета у индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.
Итак, первые инсайды от него. На что, прежде всего, смотрит банк, когда проверяет клиента:
- Качество клиента (попадание клиента в списки «Знай Своего Клиента (ведет ЦБ РФ), бьется клиент по деятельности или нет (по ОКВЭДу или в СМИ), бухгалтерскую отчетность, налоги;
- Есть ли у клиента аффилированные компании (другие компании клиента, компании родственников) и их качество;
- Качество контрагентов клиента;
- Есть ли экономическая выгода от сделок;
- Объем вывода денежных средств клиентом;
- Есть ли оплата исполнителей по счетам клиента;
- Оплачивает ли клиент личные покупки с карты (если клиент ООО);
- Логика движения денежных средств по счету.
Дискуссия