Этот чек-лист составлен на основе выигранных судебных дел и практики ЦБ РФ. Распечатайте и держите в папке «Банк».
🔴 Шаг 1 — первые 2 часа
- Сохраните запрос с датой, номером и точным текстом требований
- Определите дедлайн: стандарт — 5–7 рабочих дней, считайте от даты получения
- Немедленно поставьте задачу главбуху: собрать пакет документов
🟡 Шаг 2 — сбор документов (пакет на каждую сделку из запроса)
- Договор с контрагентом + спецификация/ТЗ
- Акт выполненных работ или товарная накладная
- Счёт-фактура с правильными реквизитами
- Платёжное поручение + выписка по счёту
- Переписка с контрагентом (email/мессенджер)
- Доказательство реальности: фото, отчёт, результат
🟢 Шаг 3 — сопроводительное письмо (пишите сами, не шаблонно)
- Кто ваша компания и чем занимается (2–3 предложения)
- Откуда деньги: «поступление по договору №... за [конкретную услугу/товар]»
- Деловая цель: «Мы выбрали этого контрагента, потому что...»
- Приложите досье контрагента: выписка ЕГРЮЛ, сайт, реквизиты
🔵 Шаг 4 — если всё равно отказали
- Запрос мотивированного отказа от банка (письменно)
- Жалоба в межведомственную комиссию ЦБ РФ: cbr.ru/registries/mvk/
- Срок рассмотрения — 20 рабочих дней
- При незаконной блокировке — иск в арбитражный суд (ст. 858 ГК РФ)
⚡️ Факт, который удивляет: по данным ЦБ РФ, 60–70% жалоб на блокировки через межведомственную комиссию разрешаются в пользу клиента.
📌 Сохраните этот пост и перешлите коллегам — он нужен каждому, у кого есть расчётный счёт.
