Каждый банк при подходе к клиенту смотрит на критерии, которые мы описывали ранее. У каждого банка есть свои инструменты, которые он использует при проверке клиента в рамках 115-ФЗ.
Например, где смотрят банки информацию о своих клиентах:
- ГетКонтакт (желательно чтобы вас записывали там по роду деятельности, а не по названию компании);
- Интернет и СМИ (необходимо иметь сайт, хотя бы базовый);
- Списки ЗСК (ответственно подходить к проверкам банков и избегать расторжения договоров);
- Бухгалтерская отчетность (она должна соответствовать роду деятельности, нельзя выводить столько денежных средств, что бы к концу года не оставалось чистой прибыли);
- Сделки с аффилированными компаниями (у каждой компании должны быть свои ресурсы, чтобы можно было обосновать экономический смысл операций).
Соблюдения данных рекомендаций поможет минимизировать вероятность получения запроса от банка по операциям и деятельности клиента в рамках проверок по 115-ФЗ.