Представим, что подписчик прислал ИНН потенциального контрагента и спрашивает: «Можно ли с ним работать?». Разбираем по открытым данным, без платных систем и «сливов».
1️⃣ Шаг 1. Базовая проверка через ФНС
Сначала убеждаемся, что контрагент вообще существует и с ним всё в порядке по формальным признакам.
Выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП: https://egrul.nalog.ru
«Прозрачный бизнес» ФНС: https://pb.nalog.ru
Что смотрим:
- статус (действующая/в стадии ликвидации);
- недостоверность адреса или сведений;
- виды деятельности (ОКВЭД) и соответствие вашему договору;
- размер бизнеса и численность (реестр МСП).
2️⃣ Шаг 2. Налоги, долги, исполнительные производства
Дальше — риски неплатёжеспособности и проблем с государством.
Налоговые показатели и задолженность — в том же «Прозрачном бизнесе».
Исполнительные производства: https://fssprus.ru (банк данных ФССП).
Красные флажки:
- существенная недоимка и штрафы;
- куча открытых исполнительных производств;
- регулярные просрочки по отчётности.
3️⃣ Шаг 3. Судебные споры и риск банкротства
Теперь смотрим, как контрагент ведёт себя в судах и не «падает» ли в банкротство.
Арбитражные дела: картотека https://kad.arbitr.ru
Банкротство и сообщения о финансовых проблемах:
ЕФРСБ (банкротство): https://bankrot.fedresurs.ru
Федресурс: https://fedresurs.ru
Что важно:
- частые иски кредиторов о взыскании задолженности;
- наличие процедуры банкротства или «намерение обратиться в суд»;
- крупные суммы требований.
4️⃣ Шаг 4. Сводим всё в картинку риска
После этого у подписчика уже есть «рентген»:
- формальный статус и базовая чистота по ФНС;
- долговая нагрузка и исполнительные производства;
- судебная история и вероятность банкротства в горизонте 6–12 месяцев.
Дальше остаётся принять управленческое решение: работать, работать с жёсткими предоплатами/обеспечениями или вообще не заходить.
Если тебе полезны такие пошаговые разборы по живым кейсам — подписывайся на «Лабораторию деловой безопасности» 👉 https://t.me/da_bizraz и пиши в комментариях, кого разобрать анонимно в следующий раз: конкурента или контрагента, и по какой сфере бизнеса 👇
#ПроверкаКонтрагентов #ЭкономическаяБезопасность #OSINT #ПрозрачныйБизнес #ЕГРЮЛ #ФССП #Федресурс #МалыйБизнес #СреднийБизнес
Какой из шагов проверки по открытым данным твоя аудитория, по твоим ощущениям, почти никогда не делает, хотя именно он чаще всего спасает от проблем?👇
