Чеклист: 10 сигналов — дыры в безопасности

Лаборатория деловой безопасности @da_bizraz

Мы разбираем экономическую и налоговую безопасность простым языком — кейсы, чеклисты и понятные алгоритмы для собственника. Показываем, как проверять контрагентов, проходить проверки, защищать базу клиентов и не кормить схемы своим оборотом. Без воды и страшилок — только то, что работает в суде и в реальном бизнесе.

Открыть в Telegram Другие публикации

Чеклист можно пройти за 5 минут.
Если находите 3+ пункта — дыры уже есть, это вопрос времени.

🔟 СИГНАЛОВ ПРОБЛЕМ С БЕЗОПАСНОСТЬЮ

1️⃣ НЕТ ОДНОЙ КАРТИНЫ ДЕНЕГ
Выручка в отчётах, на счёте и «по ощущениям» не совпадает.
На вопрос «сколько реально заработали за месяц?» ответ ищут по чатам и Excel.
2️⃣ ОДИН ЧЕЛОВЕК КОНТРОЛИРУЕТ СЛИШКОМ МНОГО
Один сотрудник и платит, и согласовывает, и ведёт учёт.
Уйдёт — половину процессов придётся воссоздавать с нуля.
3️⃣ ДОСТУПЫ «У БУХГАЛТЕРА/АЙТИШНИКА»
У собственника нет логинов от банка, 1С, налоговой, облаков.
Фактически бизнесом управляет тот, у кого ключи.
4️⃣ ЕСТЬ «СЕРЫЕ» ДОГОВОРЁННОСТИ
Обнал, серый эквайринг, наличка мимо кассы, откаты.
Все делают вид, что этого нет на уровне компании.
5️⃣ ДОКУМЕНТЫ НЕ МОГУТ БЫСТРО ПОДНЯТЬ
Непонятно, какие кредиты действуют, где залоги, где оригиналы договоров.
Чтобы найти один документ — нужно тревожить полкомпании.
6️⃣ НЕ СВЕРЯЛИСЬ С ФНС ПОЛГОДА+
Логика: «если что-то не так, они сами напишут».
По факту долги и блокировки всплывают всегда «вдруг».
7️⃣ БИЗНЕС НА ОДНОМ-ДВУХ «НЕЗАМЕНИМЫХ»
Все знают: «если уйдёт X — мы ляжем».
Это не комплимент человеку, это слабость системы.
8️⃣ НЕТ ОГРАНИЧЕНИЙ ПО ПЛАТЕЖАМ
Любой платёж проводится на любую сумму с одного компьютера.
Нет лимитов, двойного контроля, двух подписей.
9️⃣ НЕ ПРОВЕРЯЮТ ЛЮДЕЙ И КОНТРАГЕНТОВ
Кандидатов не проверяют, контрагентов пробивают «по ощущениям».
Вы даёте доступ к деньгам незнакомым людям.
🔟 УЗНАЁТЕ О ПРОБЛЕМАХ ПОСТФАКТУМ
Пропажа денег, увод клиентов, налоговые претензии — всегда сюрприз.
Значит, нет системы ранних сигналов.