ЧТО ПРОВЕРИТЬ ЗА 2–3 ЧАСА (ДЕНЬГИ, ДОКУМЕНТЫ, ДОСТУПЫ)
Это не «большой аудит для отчёта налоговой».
Это быстрый обход для собственника: 2–3 часа, чтобы понять — где сейчас основные дыры и риски. Раз в квартал пройтись по этому чеклисту — уже сильно лучше, чем «жить на ощущениях».
💰 БЛОК 1. ДЕНЬГИ
- Выручка vs деньги на счетах
- Сверить выручку за последние 3 месяца с фактическим остатком денег.
- Ответить себе: «Почему при такой выручке у меня сейчас столько денег?»
- Топ‑10 расходов
- Выгрузить 10 самых крупных статей расходов за квартал.
- Понять: каждая из них реально поддерживает бизнес или «так сложилось»?
- Дебиторка (кто вам должен)
- Список всех, кто должен деньги, с сроками.
- Отдельно отметить долги старше 60–90 дней.
- Крупные платежи
- 5–10 самых крупных платежей за квартал.
- На каждый ответить: «Что я получил в обмен?» и «Повторил бы этот платёж ещё раз?»
📄 БЛОК 2. ДОКУМЕНТЫ
- Договоры с ключевыми клиентами и подрядчиками
- Есть ли подписанные договоры по топ‑клиентам?
- Совпадают ли фактические условия (цены, объём) с тем, что на бумаге?
- Актирование и закрытие
- Проверить выборочно: есть ли акты/закрывающие документы по крупным сделкам.
- Нет ли выполненных работ/поставок, которые «забыли закрыть документально».
- Полномочия и подписи
- Кто сегодня официально имеет право подписывать договоры и платежки?
- Нет ли «серых схем», когда подписывает человек без формальных полномочий.
- Хранение документов
- Понять, где физически и цифрово живут ключевые документы (договоры, акты, допсоглашения).
- Есть ли централизованное место или всё «по папкам у сотрудников».
🔐 БЛОК 3. ДОСТУПЫ
- Доступ к деньгам
- Кто может провести платёж без второго согласования.
- Есть ли лимиты на платежи (например, всё выше 100K — только с подтверждением).
- Доступ к учёту и CRM
- Кто имеет полный доступ к 1С/CRM (видит всё и может всё менять).
- Есть ли разграничение прав: кто создаёт, кто согласует, кто проводит.
- Резервные копии
- Делается ли бэкап 1С/CRM/документов.
- Кто последний раз проверял, что бэкап реально восстанавливается.
- Увольнения и бывшие сотрудники
- Отключены ли доступы у тех, кто уволился за последние 3–6 месяцев.
- Не остались ли у них рабочая почта, VPN, доступ к облаку.
🧩 КАК ЭТИМ ПОЛЬЗОВАТЬСЯ
- Поставить себе таймер на 2–3 часа.
- Пройтись по чек листу, помечая:
- зелёный — всё ок,
- жёлтый — «надо заняться»,
- красный — «горит, риск сейчас».
- По красным и жёлтым точкам выписать 3–5 конкретных действий на ближайший месяц.
Важно: этот чек лист не про «идеальный порядок»,
а про то, чтобы ты честно увидел, где тебя могут сейчас бить по деньгам.
Если хочешь, можно отдельно прокопать один из блоков — деньги, документы или доступы — и собрать расширенный чек лист именно под твой формат бизнеса.
#БизнесРазведка #ВнутреннийАудит #ЭкономическаяБезопасность #КорпоративныеРасследования
Нравится формат чек листа? Какой блок для тебя сейчас самый слабый — деньги, документы или доступы? Напиши 👇
