5 схем, которые чаще всего рвут бизнес не снаружи, а изнутри.
🔴 СХЕМА 1. «СКЛАД СПИСЫВАЕТ»
Часть товара стабильно «исчезает» под соусом «бой, усушка, пересортица».
Как работает:
- □ Оформляют завышенные списания
- □ Реальный товар уходит «налево» через знакомых водителей/покупателей
- □ Документы подгоняются под норму
На что смотреть:
- □ Частые мелкие списания вместо редких крупных
- □ Разные цифры по факту/учёту/отчётности
- □ Кладовщик панически не любит внезапные инвентаризации
Пример из практики:
Производственная компания годами списывала недостачи на «естественную убыль». Новый финдир настоял на внезапной инвентаризации + просмотр камер. Результат: ночные «довыгрузки» без ордеров, схема с кладовщиком и водителем. Итог: увольнение по статье + заявление в полицию (ст. 160 УК РФ).
🔴 СХЕМА 2. «КАССА НЕ ДОБИВАЕТ»
Выручка в ККТ и деньги «на руках» — разные величины.
Как работает:
- □ Часть оплат принимается, но не пробивается в кассу
- □ Вечером «подгоняют» отчёт, чтобы цифры примерно сошлись
- □ Разницу делят «ответственные» за кассу
На что смотреть:
- □ Нал/безнал растут, а маржа странно проседает
- □ Постоянные «ошибки кассира» и возвраты «по договорённости»
- □ Нет жёсткого сверения: ККТ → банк → учёт
Статистика:
По данным Ассоциации компаний розничной торговли, до 15% выручки малого ритейла теряется именно через кассовые схемы.
🔴 СХЕМА 3. «МЕНЕДЖЕР ТОРГУЕТ СОБОЙ, А НЕ КОМПАНИЕЙ»
Менеджер пользуется твоей репутацией и базой, но монетизирует это на себя.
Как работает:
- □ Клиенту предлагают «то же самое, но дешевле» через ИП/ООО знакомых
- □ Переговоры идут с рабочего телефона и почты, но договор — сторонний
- □ В отчётах всё выглядит как «клиент пропал/передумал»
На что смотреть:
- □ Клиенты странно «перегорают» на финальной стадии
- □ По одному менеджеру много «не закрытых» сделок
- □ Клиенты начинают просить «работать только с ним»
Реальный кейс:
B2B-компания потеряла 30% клиентов после ухода «ценного» менеджера. Внутреннее расследование показало: он вёл часть проектов через знакомое ООО. Итог: гражданский иск + заявление по ст. 183 УК РФ (разглашение коммерческой тайны).
🔴 СХЕМА 4. «БУХГАЛТЕР ВЕДЁТ ВТОРОЙ УЧЁТ»
В 1С — одно, «для себя» — другое.
Как работает:
- □ Официальная база — под налоги и отчётность
- □ Отдельный Excel/файл — с реальными оборотами и сделками
- □ На разнице можно крутить откаты, липовых подрядчиков, скрытую выручку
На что смотреть:
- □ Бухгалтер ревниво охраняет свои файлы и «личные таблички»
- □ На простые вопросы по цифрам: «надо посмотреть, потом скажу»
- □ При попытке подключить второго специалиста — жёсткое сопротивление
Судебная практика:
Дела по ст. 159 УК РФ (мошенничество) и ст. 160 УК РФ (присвоение) часто строятся именно на «двойном учёте».
🔴 СХЕМА 5. «ИТ-ШНИК — ХОЗЯИН ВХОДА И ВЫХОДА»
Один человек контролирует ключевые системы: CRM, почта, доступы, бэкапы.
Как работает:
- □ Может создавать «левых» пользователей и доступы
- □ Может скрывать следы действий в CRM и почте
- □ При конфликте — блокирует других и забирает доступы с собой
На что смотреть:
- □ Все пароли и доступы «у него одного»
- □ Нет документации: кто к чему имеет доступ
- □ Любая попытка «систематизировать» встречает сопротивление
Пример:
Компания не могла восстановить доступ к CRM и корпоративной почте 3 дня после увольнения ИТ-специалиста. Потеря: сорванные сделки на 800K₽.
✅ ЧТО СДЕЛАТЬ СЕГОДНЯ
- 1️⃣ Честно отметить, какие схемы потенциально возможны у тебя
- 2️⃣ Выбрать одну зону риска:
- □ Склад
- □ Касса
- □ Продажи
- □ Учёт
- □ ИТ
3️⃣ Запланировать одну простую проверку:
- □ Внезапная инвентаризация
- □ Сверка ККТ с банком
- □ Выборочная проверка сделок менеджера
- □ Ревизия доступов
📌 ВЫВОД
Закрыть можно просто:
- □ Разделить доступы
- □ Ввести двойной контроль
- □ Делать выборочные проверки
DM → @edbizraz
#БизнесРазведка #ЭкономическаяБезопасность #КорпоративныеРасследования
Нравится? Лайк 👍 Какую схему подозреваешь у себя? Напиши 👇
