Продолжаем серию публикаций о том, как ваш банк видит вас в качестве клиента😁
Для банка модель ведения бизнеса- это транзакционное поведение клиента, которое с течением времени принимает определенный рисунок.
Почему на него смотрят банки?
Данный рисунок помогает сотрудникам банкам выявлять каждый раз новые подозрительные операции, особенно после того, как клиенту ранее давали рекомендации. Обычно клиенты не меняют свой наработанный подход, а просто заменяют способ или контрагента.
Если клиенту было рекомендовано ограничить переводы на физлиц, их обычно заменяют на снятие наличных или просто переводят денежные средства в другой банк и делают то же самое. Или же если клиенту было рекомендовано отказаться от сделок с конкретным контрагентом, так сказать, дали рекомендацию «не дружи», его обычно меняют на другого похожего по качеству контрагента. После чего для банка и образуется модель бизнеса клиента. Банк видит, что его рекомендации не учитываются клиентом, что увеличивает риски блокировки счета.
Вобщем действуем по старой русской поговорке семь раз отмерь... ну а дальше вы знаете)