В ОАЭ можно оказаться под следствием за то, что сделал ваш сайт. Даже если вы этого не знали.
История одного директора.
Маркетплейс. Регистрация в ОАЭ. Логистика, склад, международные поставки.
Несколько резидентов обнаруживают списания с карт. Небольшие суммы. Товары заказаны через платформу и доставлены за пределы страны.
Классическая card-not-present fraud.
В полицейском отчёте фигурирует название платформы.
Для полиции ОАЭ этого достаточно.
Директора задерживают по прибытии в аэропорту. Подозрение — соучастие или халатность в защите данных.
Квалификация возможна через:
- киберпреступления
- нарушение правил обработки персональных данных
- возможное участие в мошенничестве
Даже если компания сама жертва.
Бизнес-заморозка по-эмиратски:
- счета могут быть заблокированы
- лицензия под проверкой
- запрет на выезд до окончания следствия
В ОАЭ директор отвечает не только за стратегию. Он отвечает за архитектуру контроля.
Вывод: маркетплейс здесь - это не IT-проект. Это потенциальная уголовная ответственность.
Ваш комплаенс - это не отдел. Это ваша личная свобода.
У вашего бизнеса есть реальная antifraud-система или только Terms & Conditions на сайте?
Дискуссия