Один из основных поводов для обращения к нам желтый уровень риска по ЗСК у клиента,
Чем это мешает:
- Частые запрос от банка
- Частые отказы в платежах в адрес компании от банков контргентов.
- Отказ от сотрудничества контрагентов, следящих за своей репутацией.
Давайте разберемся почему это происходит и как с этим бороться.
1️⃣ Как происходит повышение риска ЗСК?
Риск ЗСК (зеленая зона) автоматически повышается до желтой зоны.
Этот процесс полностью автоматизирован: Центральный банк использует специальные алгоритмы, которые анализируют множество факторов. Ни банки, ни люди не участвуют в этом процессе — все решает робот.
2️⃣ Как снизить риск обратно на зеленый?
Единственный способ вернуться в зеленую зону — устранить факторы, которые привели к повышению риска.
Важно действовать оперативно, пока не установлена типология.
- Если риск ЗСК (желтая зона) без типологии, его можно снизить за несколько месяцев.
- Если риск ЗСК с типологией, процесс может затянуться на годы.
Поэтому, как только вы оказались в желтой зоне, начинайте работу по снижению риска немедленно.
3️⃣ Какие шаги предпринять?
- ✅ Шаг 1: Выявить факторы, которые привели к повышению риска.
Это можно сделать самостоятельно или обратиться за помощью к нам - ✅ Шаг 2: Устранить выявленные факторы и не допускать их повторения.
Добавьте положительных факторов, чтобы "понравиться алгоритмы ЦБ. - ✅ Шаг 3: Дождаться, пока алгоритмы ЦБ заметят положительную динамику и снизят риск ЗСК.
4️⃣ Чего делать не стоит?
- ❎ Не обращайтесь к "решалам".
Те, кто обещает 100% гарантию озеленения после предоплаты, чаще всего мошенники. Особенно остерегайтесь анонимных предложений в чатах или объявлениях без реальных имен и репутации. - ❎ Не пишите жалобы в ЦБ или межведомственную комиссию.
Это не их компетенция, вы только потратите время. Законом предусмотрено обращение в МВК только в случае оспаривания высокого риска по ЗСК (Красного ЗСК) - ❎ Не обращайтесь в суд.
Многие юристы, пользуясь хайпом вокруг 115-ФЗ, разводят клиентов на судебные процессы. Однако суды почти всегда отказывают, так как оценка риска ЗСК носит справочный характер. - ❎ Не платите лишних налогов.
Уплата налогов не всегда помогает снизить риск ЗСК.
5️⃣ Советы и рекомендации
- ▶️ Действуйте на опережение.
Если вы еще в зеленой зоне, закажите аудит выписки на риски по 115-ФЗ. Это поможет выявить слабые места и избежать повышения риска. - ▶️ Проверяйте контрагентов.
Делайте это не только перед оплатой, но и в течение 3 месяцев после транзакции. Алгоритмы ЗСК могут "перекрасить" вас даже за операции, совершенные несколько месяцев назад.
Если у вас остались вопросы, пишите нам!