Закон 161-ФЗ «О национальной платежной системе» предусматривает механизм блокировок счетов физических лиц в случае, если сведения о нем или его средстве платежа есть в специальной базе ЦБ.
Как человек может туда попасть?
Вариантов много, например, если сведения поступили от банка или от правоохранительных органов. Основанием для включения в такой черный список является факт перевода (или попытки перевода) денег без согласия отправителя. Если в такой ситуации перевод шел на ваши реквизиты, то вас включат в этот список.
Если сведения о человеке есть в такой базе данных, то банки и иные финансовые организации имеют право приостановить операции по переводу денег, а также заблокировать карты и приложение. А если кто-то попытается перевести деньги на «запретные» реквизиты, то ему банк обязан выдать предупреждение и приостановить операцию для дополнительного подтверждения.
❓Что предпринять, если внесли в базу данных? Вариант 1: обращаться в обслуживающий банк за реабилитацией, Вариант 2 писать специальное заявление в ЦБ.
❗️Если ЦБ отказывает в реабилитации, он обязан проинформировать какой банк внес клиента в черный список. Клиенту надо обращаться в этот банк и выяснять ситуацию, кто на него пожаловался и по какой причине.