На этой неделе широко разошлась новость о том, что крупные переводы себе будут считаться мошенничеством (вот пример публикации). Это было результатом не совсем удачного комментария одного из руководителей ЦБ госагентству «РИА Новости».
Вчера вечером ЦБ опубликовал обновленный приказ для банков, в котором указано, в каких случаях они (банки) должны идентифицировать денежный перевод как подозрительный. А именно – выполненный без согласия клиента или с согласия, полученного с помощью обмана / злоупотребления доверием.
Переводы себе, в том числе крупных сумм, НЕ БУДУТ считаться мошенническими, следует из документа.
При этом ЦБ предписал банкам считать подозрительной следующую операцию: человек хочет перевести крупную сумму на посторонний (не свой) счет, на который он в последние 6 месяцев переводы не осуществлял, и при этом в течение последних 24 часов перевел через СБП сам себе 200 тыс. рублей или больше.
Таким образом, подозрительной будет считаться не перевод крупной суммы самому себе по СБП, а последующий перевод этой или похожей суммы на чужой счет.
Полный перечень критериев денежных переводов, к которым банки должны относиться с подозрением, можно посмотреть в приказе ЦБ. Документ вступает в силу с 1 января 2026 года. Банки должны блокировать подозрительные переводы и просить клиентов подтвердить трансакцию.
@faridaily24 | Обсудить в чате | Поддержать канал
