😎#мошенники #переводы
ЦБ опубликовал Приказ, который с 01.01.26 устанавливает следующие признаки мошеннических переводов:
- Совпадение информации о получателе средств и (или) о его электронном средстве платежа с информацией из специальных баз данных.
- Превышение установленного правилами платежной системы времени направления ответа на запрос в рамках взаимодействия банкомата и карты.
- Наличие информации от платежной инфраструктуры / системы об уровне риска операции без согласия клиента.
- Совпадение информации о параметрах устройств, с помощью которых осуществляется перевод с информацией из специальной базы данных.
- Несоответствие операции (время, место, устройство, сумма, периодичность, получатель) типичным операциям клиента.
- Наличие информации от операторов связи, владельцев мессенджеров, сайтов и иных ЮЛ:
- о том, что в период не менее чем 6 часов до перевода были нетипичные переговоры или сообщения (в т.ч. в мессенджерах, email, от Госуслуг, от новых адресатов);
- о вредоносном ПО на устройствах абонента, нетипичных сессиях, смене номера в банке или на Госуслугах в течение 48 часов до перевода;
- о изменении идентификационного модуля и (или) параметров устройства клиента
- Внесение наличных через банкомат с применением цифровой карты в течение 24 часов с момента трансграничного перевода в пользу физических лиц на сумму более 100к.
- Поступление на свой счёт на сумму более 200к по СБП со своего счёта в другом банке менее чем за 24 часа до перевода другому лицу, в адрес которого в течение 6 месяцев не совершались переводы.
Дискуссия