Пользователь оплатил аренду квартиры через P2P - продавая криптовалюту, он указал реквизиты хозяйки, чтобы упростить процесс перевода.
Банк заблокировал карты самой хозяйки по 161-ФЗ.
Она получатель и ничего не нарушала, но деньги пришли, предполагаем, из «серого» источника, поэтому банк заблокировал ее счета.
Почему так?
- P2P-источник неизвестен (арбитражники, процессинги, анонимные продавцы могут находиться в серой или черной зоне)
- ЦБ РФ не регулирует P2P, он прямо указывает, что операции с криптовалютой заведомо считаются подозрительными
- Риск ложится на получателя, даже если он просто взял плату за аренду
Что делать, если Вы получили P2P-платеж (или планируете):
- Не принимайте P2P по слишком выгодной цене
- Изучайте профиль контрагента (DYOR)
- Готовьте доказательства: договор, переписку, скриншоты ордера
- При блокировке - пишите в банк с заявлением и документами
- Готовьтесь к задержкам: банк может запросить источник происхождения доходов и заморозить счет
Не забывайте, что риски существуют не только при отправке, но и при получении: формируйте документальные подтверждения своих операций, подавайте претензии в банки и обжалуйте блокировки
☝ Если вы получили деньги через P2P, то Вы «объект повышенного внимания». Без документов и тщательной проверки существует высокий риск потерять доступ ко всем средствам.
#bbnp_news
