1. Регистрация в системе goAML
Все агентства и брокеры обязаны зарегистрироваться в системе goAML для подачи отчётов о подозрительных транзакциях.
2. Назначение ответственного за комплаенс (Compliance Officer)
- Это может быть сотрудник агентства, включая брокера, при условии наличия соответствующей квалификации.
- Требуется знание законодательства AML/CFT и прохождение специализированного обучения.
- Агентства могут аутсорсить эту функцию, например, обратившись в Uppercase Legal Advisory
3. Проверка клиентов (CDD/KYC)
- Проверка личности клиента, источников средств и конечных бенефициаров.
- Завершается составлением отчёта о проверке и хранением документов в течение 5 лет.
4. Ограничения на наличные расчёты
Приём наличных средств свыше AED 55,000 требует подачи соответствующего отчёта в соответствии с требованиями AML.
5. Хранение документации
Все документы, связанные с проверкой клиентов и транзакциями, должны храниться не менее 5 лет.
6. Требования к рекламе недвижимости
- Каждое рекламное объявление должно содержать QR-код, сгенерированный через систему Trakheesi.
- Отсутствие QR-кода может повлечь штраф в размере AED 50,000.
- Подробнее о системе Trakheesi: Trakheesi System.
7. Примеры штрафов за нарушения
- AED 50,000 — штраф для 30 агентств за отсутствие QR-кода в рекламе.
- AED 2.25 млн — штраф для трёх компаний, включая одну в сфере недвижимости, за нарушения AML.
- AED 22.6 млн — совокупный штраф для 29 компаний за несоблюдение законодательства AML/CFT.
Соблюдение этих требований не только защищает вашу компанию от штрафов, но и укрепляет доверие клиентов.
Для получения консультации по вопросам комплаенса и юридической поддержки обращайтесь к специалистам.
